我國已於1993年成為高齡化社會，2018年轉為高齡社會，推估將於2025年邁入超高齡社會。從扶老比數字攀升來看、台灣年輕人的經濟重擔日漸沉重、要達到安養天年、勢必必須提前規劃養「老」金
面對全球市場不穩定、通膨壓力與日俱增，根據主計總處最新公布今年3月消費者物價指數（CPI）年增率3.27%，來到近10年新高，手上的錢變得越來越薄，這對於未來正在進行退休規劃的民眾並不是好事，如果想要安穩退休，除了及早開始準備外，一定要納入通貨膨脹的考量。
109 年我國國民醫療保健支出（NHE）為 1 兆 3,253 億元，較上（108）年增加7.2%，增幅高於國內生產毛額（GDP）之年增 4.7%，NHE 占 GDP（19 兆 7,986 億元）之比重，即 NHE/GDP 增至 6.7%，較上年增加 0.2 個百分點；平均每人 NHE 為 5 萬
6,199 元，較上年增加 7.3%。
規劃退休生活的同時、也思考如何將過去累積的資產傳承給下一代。隨著近年提早規劃「身後事」的想法普及、其實可以透過保險規劃，將資產傳承給後代、提早預繳交遺產稅的稅源、不怕為子女帶來稅金的負擔。
